Bitcoin n'est pas anonyme
Contrairement à une croyance populaire, Bitcoin n'offre pas d'anonymat. Chaque transaction est enregistrée dans une blockchain publique visible par tous. Bien que les adresses ne contiennent pas de noms, elles peuvent être liées à des identités réelles par analyse de blockchain, surtout lors de l'achat ou de la vente sur des plateformes qui exigent une vérification d'identité (KYC).
Pseudonymat vs anonymat
Bitcoin offre du pseudonymat, pas de l'anonymat. Vos transactions sont liées à votre adresse publique (un pseudonyme), pas à votre nom. Cependant, dès qu'une adresse est liée à votre identité (via un échange, un achat en ligne, ou une analyse de réseau), toutes vos transactions passées et futures utilisant cette adresse peuvent être tracées.
Techniques d'analyse de blockchain
Des entreprises spécialisées comme Chainalysis analysent la blockchain pour tracer les transactions. Elles utilisent le clustering d'adresses (regrouper plusieurs adresses appartenant à la même entité), l'analyse des entrées/sorties, et la corrélation avec des données KYC des plateformes d'échange. Les forces de l'ordre utilisent ces outils pour enquêter sur des activités illégales.
Cryptomonnaies axées sur la confidentialité
Monero offre de vraies transactions privées par défaut en masquant l'expéditeur, le destinataire et le montant. Zcash permet des transactions protégées optionnelles utilisant des preuves à divulgation nulle de connaissance. Cependant, ces cryptomonnaies font face à une pression réglementaire accrue et certains échanges les retirent de leurs plateformes.
La blockchain est un registre public permanent. Tout ce que vous y faites est potentiellement traçable pour toujours.
Améliorer la confidentialité avec Bitcoin
Utilisez une nouvelle adresse pour chaque transaction. Évitez de réutiliser les adresses. Utilisez des services de mixage (tumblers) avec prudence car ils peuvent être illégaux dans certaines juridictions. Utilisez le Lightning Network pour des transactions moins traçables. Achetez des cryptomonnaies de manière anonyme (difficile et risqué). Utilisez Tor pour masquer votre adresse IP lors des transactions.
Réglementations et KYC
La plupart des pays exigent maintenant que les plateformes d'échange de cryptomonnaies identifient leurs clients (KYC - Know Your Customer). Ces réglementations visent à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, mais elles éliminent toute possibilité d'anonymat lors de l'achat ou de la vente de cryptomonnaies sur ces plateformes.